KYC & AML politika
Kiekviena Uola Iždynas sąskaita yra patvirtinama prieš tai, kai ją būtų galima finansuoti arba naudoti išėmimams. Šiame puslapyje paaiškinama, ką mes tikriname, kurie dokumentai priimami, kiek laiko tai trunka ir ką iš jūsų tikimasi.
- Tapatybės patikra kiekvienai sąskaitai
- Dokumentai tvarkomi konfidencialiai
- Nuolatinis sandorių stebėjimas
Šiame puslapyje
- Ką reiškia KYC
- Ką reiškia AML
- Kodėl reikalinga patvirtinimas
- Priimti dokumentai
- Patvirtinimo žingsniai
- Kiek laiko tai trunka
- Kodėl čekis gali nepavykti
- Nuolatinis stebėjimas
- Jūsų pareigos
- Klausimai
Ką reiškia "Sužinoti savo klientą"
"Sužinoti savo klientą" (KYC) yra standartinis procesas, kuriuo finansinė paslauga patvirtina, kad klientas yra tikra, identifikuojama asmenį, ir kad registracijos metu pateikta informacija yra tiksli.
Praktikoje KYC sistemoje Uola Iždynas reiškia, kad mes renkame ir patvirtinome mažą kiekį pagrindinių faktų apie jus: jūsų pilną teisinį vardą, jūsų gimimo datą, jūsų gyvenamosios vietos šalį, jūsų kontaktinius duomenis ir jūsų ketinamo naudoti mokėjimo būdą. Mes lyginame duomenis, kuriuos įvedėte į registracijos formą, su duomenimis, pateiktais jūsų įkeliamame dokumente.
Ką mes nedarome
Mes neprašome jūsų interneto bankinimo slaptažodžio, pilno kortelės PIN kodo ar nuotolinio prieigą prie jūsų įrenginio. Nė vienas mūsų komandos narys to niekada neprašys. Bet kuri žinutė, kurioje to prašoma, nėra iš mūsų ir turėtų būti pranešta naudojant piktnaudžiavimo formą.
Ką reiškia "pinigų plovimas ir jo prevencija"
Pinigų plovimas ir jo prevencija (PLP) yra vidinių kontrolės priemonių visuma, kurią naudoja finansinės paslaugos įmonė, siekdama užkirsti kelią jos platformai būti naudojama nusikalstamos veiklos pajamoms perkelti, nelegaliai veiklai finansuoti arba paslėpti tikrąjį lėšų šaltinį.
PLP kontrolės priemonės yra platesnės nei vienkartinis tapatybės patikrinimas. Jos apima naujų sąskaitų rizikos klasifikavimą, sankcijų ir politiškai pažeidžiamų asmenų patikrinimą, neįprastų finansavimo modelių apribojimus, dokumentų saugojimą, vidinį sumažintinos veiklos pranešimą ir, kai to reikalauja taikytinas teisės aktai, pranešimą kompetentingai institucijai.
Kai AML taisyklės ir kliento nurodymas prieštarauja, AML taisyklės turi prioritetą. Tai gali reikšti atidėtą operaciją, prašymą pateikti papildomus dokumentus arba suvaržytą sąskaitą, kol klausimas bus išspręstas.
Kodėl reikalinga verifikacija
- 01
Teisinė pareiga
Paslaugos, kurios saugo ar perduoda kliento lėšas, paprastai privalo identifikuoti savo klientus prieš teikdamos paslaugą. Tai nėra pasirenkamoji procedūra ir taikoma kiekvienai sąskaitai be išimties.
- 02
Jūsų pinigų apsauga
Patvirtinimas susieja sąskaitą su vienu identifikuojamu savininku. Tai labai sutrukdo sąskaitos užėmimą ir reiškia, kad pinigai gali būti išimami tik į jūsų nuosavybę priklausantį mokėjimo būdą.
- 03
Platformos išlaikymas švarioje
Screening nuo sankcijų patekti šalims ir anoniminės kriauklės veiklai išlaikyti nuo platformos, o tai apsaugo visus kitus klientus, kurie ją naudoja.
- 04
Greitesni mokėjimai vėliau
Iš anksto patvirtintą sąskaitą nereikia sustabdyti patikrinimams išėmimo metu, kai delsos yra nepageidaujamos.
Kurie dokumentai priimami
Prašome pateikti iki trijų dokumentų kategorijų. Failai turi būti spalvoti vaizdai arba PDF, visiškai kadre, neperdirbti, su visais keturiais kampais ir visais tekstais, kurių negalima perskaityti.
1. Tapatybės dokumentas
Vyriausybės išduotas dokumentas, kuriame nurodyta jūsų nuotrauka, pilnas vardas, gimimo data, dokumento numeris ir galiojimo pabaigos data. Dažniausiai priimami tipai yra pasas, nacionalinis tapatumo dokumentas arba vairuotojo pažymėjimas, jei jis išduodamas kaip fotografinis tapatumo dokumentas. Dokumentas turi būti galiojantis ir negali būti pasibaigęs.
2. Adreso patvirtinimas
Šiuolaikinis dokumentas, paprastai išduotas per paskutinius kelis mėnesius, kuriame nurodomi jūsų vardas ir jūsų gyvenamasis adresas, nurodytas jūsų sąskaitoje. Tipiški pavyzdžiai - komunalinių paslaugų išrašas, banko arba kortelės išrašas, vietinis mokesčių arba savivaldybės pranešimas arba oficialus laiško iš viešosios institucijos. Pašto dėžutės ir adresai, priklausantys kitiems asmenims, nėra priimami.
3. Mokėjimo būdo patvirtinimas
Įrodymas, kad finansavimo priemonė priklauso jums. Kortelei tai paprastai yra kortelės vaizdas, rodantis jūsų vardą, pirmuosius šešis ir paskutinius keturis skaitmenis bei galiojimo pabaigos datą, o likusi skaičiai ir saugos kodas padengti.
Persiuntimui iš banko sąskaitos - jūsų vardu sudarytas išrašas arba patvirtinimas, kuriame nurodomas sąskaitos identifikatorius. Elektroninei piniginei - sąskaitos profilio nuotrauka, kurioje rodomas jūsų vardas ir sąskaitos identifikatorius.
Formatai ir failo dydis
Įkėlimo apribojimai, priimti failų tipai ir bet kokie papildomi dokumentų prašymai rodomi jūsų sąskaitos patikrinimo srityje. Dokumentams, kurie nėra sąskaitos kalboje, gali reikalingas vertimas; atitikties komanda jums pasakys, jei tai taikytina.
Patikrinimo žingsniai
- 01
Registruotis
Sukurkite sąskaitą su jūsų tikru juridiniu vardu, gimimo data, gyvenamąja šalimi, el. pašto adresu ir telefono numeriu. Išsamios informacijos, kuri neatitinka jūsų dokumentų, yra dažniausia delsios priežastis.
- 02
Patvirtinkite kontaktinę informaciją
Patvirtinkite savo el. pašto adresą ir, jei prašoma, telefono numerį. Tai įrodo, kad kontaktiniai kanalai priklauso jums.
- 03
Įkelkite savo tapatybės dokumentą
Įkelkite puslapius, kuriuose yra jūsų nuotrauka ir asmeniniai duomenys. Kai kurie patikrinimalapiams gali būti trumpa gyvybės arba savęs nuotraukos žingsnis, skirtas patvirtinti, kad dokumentas priklauso jį turinčiam asmeniui.
- 04
Įkelkite adreso patvirtinimą
Įkelkite šiuolaikinį tinkamiausią dokumentą jūsų vardu adresu, nurodytu sąskaitoje.
- 05
Patvirtinkite mokėjimo būdą
Pateikite įrodymus apie instrumentą, kurį naudosite lėšoms finansuoti ir išimoms gauti.
- 06
Tikrinimas ir peržiūra
Mūsų atitikties komanda peržiūri failą, atlieka reikalingą sankcijų ir rizikos tikrinimą, o tada patvirtina sąskaitą arba prašo pataisymo.
- 07
Patvirtinimas
Jūs gausite pranešimą, kai pasikeis sąskaitos būsena. Dabartinė būsena visada matoma jūsų sąskaitos patikrinimo srityje.
Kiek laiko trunkatikrinimai
Dauguma išsamių paraiškų peržiūrimos per kelias valandas arba porą darbo dienų. Failai, kuriems reikalinga papildoma peržiūra, vertimas arba papildomas dokumentas, gali trukti ilgiau.
Peržiūros laikas priklauso nuo apimties, įkėlimų kokybės ir nuo to, ar suaktyvinama papildomas tikrinimas. Apdorojimo langas, taikomas jūsų sąskaitai, kartu su kiekvieno dokumento esama būsena, rodomas jūsų sąskaitos srityje - reikėtina remtis šiuo paskelbtu skaičiumi, o ne bet kuriuo skaičiumi, citatu iš kitur.
- Aiškūs, išsamūs, netobulinami įkėlimai peržiūrimi greičiausiai.
- Paraiškos, pateiktos darbo valandomis nepateiktus laiką, yra keliamos į kitą darbo dieną.
- Sustiprintas peržiūra, kur reikalinga, užima laiko ir yra jums komunikuojama.
Kodėl patikrinimas gali būti atmestas
Atmetimas dažniausiai yra dokumento problema, o ne nuomonė apie jus. Daugeliu atvejų galite paprasčiausiai pakartotinai įkelti failą ir sąskaita patvirtinama antrame bandyme.
| Priežastis | Kaip tai ištaisyti |
|---|---|
| Vaizdas neryškus, apkarpytas arba apšviestas | Fotografuokite dieną šviesos sąlygomis, plokščiai ant tamaus paviršiaus, matomos visos keturios kampai. |
| Dokumentas pasibaigęs | Įkelkite šiuo metu galiojantį dokumentą. |
| Vardas arba gimimo data neatitinka sąskaitos | Pataisykite sąskaitos duomenis arba paaiškinkite teisinį vardo pasikeitimą su patvirtinančiais dokumentais. |
| Adreso įrodymas per senas arba ne jūsų vardu | Pateikite naują kvalifikuotą dokumentą, išduotą jūsų registruotam adresui. |
| Mokėjimo būdas priklauso trečioji šalis | Naudokite instrumentą savo vardu - trečiųjų šalių finansavimas nėra priimamas. |
| Failas redaguotas, apkarpytas duomenims paslėpti arba ekrano nuotrauka | Pateikite nemodifikuotą originalų vaizdą arba PDF. |
| Buveinė išskirtoje jurisdikcijoje | Sąskaita negali būti atidaryта; bendrai pozicijai žr. mūsų licencijų puslapį. |
Jei sprendimas jums neaiškus, susisiekite su pagalbos tarnyba ir paprašykite pagrindo. Tiek, kiek tai leidžia įstatymai, mes paaiškinsime.
Nuolatinis operacijų stebėjimas
Patvirtinimas nėra vienkartinis įvykis. Sąskaitos ir operacijos stebimos tol, kol trunka santykiai.
Kas stebima
Finansavimo ir išėmimo modeliai, mokėjimo instrumento pasikeitimas, šalies arba kontaktinės informacijos pasikeitimas, veikla, nesuderinama su profiliu, kurį pateikėte registruodamiesi, ir bet kuri veikla, kurią žymina mūsų filtravimo įrankiai.
Kokios gali būti pasekmės
- Prašymas atnaujinti dokumentus arba paaiškinti lėšų šaltinį.
- Laikinasis konkrečios operacijos sulaikymas jos peržiūros metu.
- Ribų, paskelbintų jūsų sąskaitoje, koregavimas.
- Sąskaitos ribojimas arba uždarymas, kai to reikalauja įstatymai.
Įrašai
Identifikavimo duomenys ir operacijų įrašai saugomi tiek laiko, kiek to reikalauja taikomi įstatymai po santykių pabaigos, ir su jais elgiamasi vadovaujantis mūsų Privatumo politika. Tam tikromis aplinkybėmis įstatymai mus draudžia pranešti klientui, kad pranešimas buvo pateiktas.
Jūsų įsipareigojimai
- Pateikite tikslią, šiuolaikinę ir pilną informaciją ir palaikykite ją atnaujintą.
- Naudokite tik savo lėšas ir savo mokėjimo priemones - niekada ne kieno nors.
- Turėkite tik vieną sąskaitą ir saugokite savo kredencialus.
- Atsakykite į dokumento užklausas per prašyme nurodytą laiką.
- Nedelsdami praneškite mums, jei keičiate gyvenamosios šalies, teisinės formos arba mokėjimo metodo.
- Apie bet kokią įtariamą neleistinę prieigą prie jūsų sąskaitos praneškite nedelsiant.
Padirbtų ar pakeistų dokumentų pateikimas yra rimta žinutis. Tai veda į sąskaitos uždarymo ir, kai to reikalauja taikytinas įstatymas, kompetentingos institucijos pranešimą.
Kur užduoti klausimus
Jei kas nors šiame puslapyje jums neaišku arba norite sužinoti tikslų savo patikrinimo statusą, prieš dar kartą nusiųsdami failus, kreipkitės į mus.
Kas peržiūri mano dokumentus?
Mokytasis atitikties specialistas. Failai saugomi ribojamose sistemose, o prieiga suteikiama tik personalui, kuriam to reikia patikrinimui atlikti.
Ar galiu pradėti prieš patvirtinimą?
Galite užsiregistruoti ir peržiūrėti paskyrą, tačiau finansavimas, prekiavimasir išėmimai priklauso nuo jūsų paskyroje paskelbto patvirtinimo statuso.
Ar vėliau turėsiu patvirtintis iš naujo?
Gali būti. Dokumentai baigia galioti, adresai keičiasi, o periodinis atnaujinimas yra normali AML atitikties dalis. Jeigu atnaujinimas bus reikalingas, mes jus pranešime.
Kaip susisiekti su atitikties komanda?
Naudokite kontaktų kanalą mūsų kontaktų puslapyje ir savo žinutėje nurodykite „KYC" arba „verificacija", kartu su el. pašto adresu iš jūsų paskyros. Prašome nesiųsti dokumentų nuotraukų nesaugiais kanalais - jas turėtumėte įkelti paskyros skiltyje.
Patvirtinkitės kartą, tvarkingai
Devyniasdešimt procentų vėlavimų atsiranda dėl trijų dalykų: neaiškios nuotraukos, pasenusio adreso dokumento ir mokėjimo metodo kieno nors kito vardu. Ištaisykite tai ir dauguma patikrinimų pirmu metu bus sėkmingi.
Reikalinga pagalba su dokumentu?
Mūsų palaikymo komanda gali tiksliai pasakyti, kuris failas buvo atmestas ir kodėl.
- Pirmiausia patikrinkite savo paskyros verifikacijos sritį.
- Tada susisiekite su pagalbos komanda naudodami savo registruotą el. pašto adresą.